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TAREAS

Hay ciertas actividades que si bien no están directamente relacionadas a la generación de ingresos, los equipos comerciales las ejecutan con miras a fortalecer la experiencia de servicio. La frecuencia y detalle de los protocolos de servicio son determinados según el segmento al que pertenece el cliente.

Asistencia

La activación de un servicio implica una serie de actividades de soporte que garanticen el adecuado uso del

producto financiero. En micro empresas, el cliente requiere una asesoría que le ayude a comprender aspectos de liquidez y  apalancamiento financiero. En la banca de personas, apecto como la diversificación y el manejo de riesgo, son claves en productos de inversión.

Información

Los equipos comerciales consiguen aumentar su productividad al utilizar la multicanalidad de la institución. Estos canales digitales aumentan la capacidad de servicio de los ejecutivos de negocio ya que muchas consultas o requerimientos son realizados por el propio cliente o automatizados por la plataforma de servicio. Estos canales de comunicación consiguen recordar, capacitar y evaluar a cada cliente de forma eficiente.

Optimización

En la búsqueda de rentabilizar al cliente surgen alternativas de reducción de costos o simplificación de procesos. La banca digital permite reducir la necesidad de un contacto presencial. Los equipos comerciales pueden escalar du capacidad de atención si utilizan canales como el móvil y el mail de forma proactiva. Una tareas clave por tanto, es capacitar a los clientes en el uso de estos canales digitales.

Adaptación

Ciertos clientes requieren ciertos servicios financieros específicosque debido a su actividad económica, volumen transaccional o cadana de valor particular.  El manejo de fideicomisos, cartas de crédito y cadenas de valor integradas requieren de un conocimiento y de ciertas habilidades y conocimientos. De igual forma, en el mercado de personas naturales surgen temas como beneficiarios de inversiones por herencias, garantías para jubilados, etc.

 
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